权柄投资大时期配景下，证券公司若何留住新客、鄙吝存量客户，是市集抓续见原的话题。

　　跟着“9.24行情”驱动于今已逾两个月，被迫投资进一步受到市集热捧，千亿鸿沟ETF居品一经出现。在此配景下，多家券商收拢机遇进一步发力ETF业务。

　　在11月28日由证券时报社左右的“2024中国金融机构年度峰会暨2024中国证券业钞票经纪岑岭论坛”上，祥瑞证券副总司理姜学红暗示，祥瑞证券ETF业务在这轮行情中增长较快。在他看来，要念念把ETF客户缠绵好，只须把行状体系作念到极致，把投教、走动肤浅、走动后鄙吝三方面，作念到令东说念主幽闲的进程，客户才会愈加欣忭留在这个平台。

　　事实上，不单是ETF业务，祥瑞证券在大钞票照料业务方面抓续践行“买方理念”。据悉，频年来，祥瑞证券加速鼓吹钞票照料才智开导，束缚优化和完善针对不同客户群体的分层投顾行状体系，该公司在旧年底推出“祥瑞30”买方钞票照料行状体系，为客户量身定制一整套资产成就照料决策，包括祥瑞30股票、祥瑞30投顾、祥瑞30公募、祥瑞30私募以及企业详细行状等，末端现在“祥瑞30”已奉陪近百万名投资者走过一年。

　　“活客”“留客”的三大举措

　　跟着频年来被迫投资的逐渐兴起，重复投资者对资产成就的繁难需求，ETF的器用属性进一步被挖掘。尤其在“9.24行情”驱动后，ETF获取投资者高度认同。

　　 ETF市集的扩容，不仅为高大投资者提供新的投资渠说念，也为券商钞票照料业务带来了新的机遇。跟着“9.24行情”步入2.0阶段，证券公司若何运营好客户，尤其若何运营ETF投资群体，成为市集见原的焦点，这亦然11月28日由证券时报社左右“2024中国金融机构年度峰会暨2024中国证券业钞票经纪岑岭论坛”的计划话题之一。

　　算作中国ETF业务的践行者和紧要参与者，祥瑞证券有其实施心得。祥瑞证券副总司理姜学红在上述论坛上暗示，祥瑞证券在这一轮行情中ETF业务增长比拟快，鸿沟700亿元傍边。

　　他坦承，在客户运营方面，券商刻下边临的挑战相称显着。一是客户以新投资者为主；二是(单个客户的资金)鸿沟比拟小；三是(客户)数目多，淌若只是遴荐线下格式去运营客户会比拟难。

　　若何运营好ETF业务的客户，在姜学红看来，祥瑞证券有三大心得。

　　一是打造比拟好的线上平台。“平台的功能需要有投教的基础，不错将很好的市集解读传递给客户。比如咱们追求短视频的优化、坐蓐骨子的优化，适宜投资者新的行动风俗。”姜学红暗示，

　　二是操作要更肤浅。他阐发，通盘这个词市集的投资者对通盘器用和行状王人有着极致的条款，“比如ETF是按照份额购买，但以前能不成按照金额购买大要个东说念主愿望购买，咱们也在抓续优化这部分。”

　　三是作念好客户的投后账户体系照料。姜学红谈到，该账户不仅要包括ETF推崇，更应是全账户举座的推崇，便于让客户看到，在其举座资产成就里ETF的成就作用是否饱胀好。“淌若ETF施展的作用很强，投资者会坚强投资ETF；淌若客户发现ETF对其举座资产成就的补充作用不彊，可能他会离开。”

　　姜学红暗示，券商要作念好客户讨教的预期照料，“淌若客户发现允洽预期，投资ETF这件事是不错历久的，这么A股市集不错徐徐往前鼓吹，而不是急功近利、快涨快跌。”

　　近期，多只宽基股票ETF集体“官宣”降费，主要调低照料费率、托管费率，缩短投资者抓有本钱。ETF居品的连接降费，对券商展业影响有多大，亦然本次论坛的见原话题之一。

　　对此，姜学红暗示，任何价钱终究追溯到价值，通说念的价值是低廉的。“ETF包括照料费、走动费，淌若莫得投顾，走动费会一直下滑；而照料费此次降了很大幅度，但我合计咱们这个行业如故要有专科的东说念主付出元气心灵，去相关ETF基金是否跑赢行业大要指数的基准，尤其在治理层面，淌若太过低廉，它的相关价值不成得到很好体现。这也需要靠从业者作念一些见解和疏导，终究是价钱追溯到价值的界说属性。”

　　探索办法定制型买方投顾格式

　　祥瑞证券在ETF业务上实施“以客户为中心”只是其大钞票照料业务中的一个缩影。据悉，频年来祥瑞证券束缚深切钞票照料转型升级，通过抓续打磨专科实力，奉陪投资者共同迈入钞票照料3.0时期。

　　早在2016年，祥瑞证券推出了“钞票赢家”钞票照料品牌，现在已初步建立“千亿保有、百万抓有东说念主、万只居品”的一站式资产成就平台。

　　2023年底祥瑞证券推出“祥瑞30”买方钞票照料品牌，为客户量身定制一整套资产成就照料决策。据悉，“祥瑞30”定位于办法定制型买方投顾格式，主要为客户照料“买什么、什么时刻买、什么时刻卖”的难题。

　　把柄客户需求不同，“祥瑞30”将客户分为三类，区别为走动型股类客户、成就型富庶客户、超高净值/企业家客户。针对上述不同类型的客户，“祥瑞30”提供相应的照料决策，包括祥瑞30股票、祥瑞30投顾、祥瑞30公募、祥瑞30私募以及企业详细行状等。

　　具体而言，面向走动型股类客户，聚焦客户多赚少赔限度风险的需求，祥瑞证券提供“祥瑞30股票”照料决策，通过精选股票池、ETF专区、个股研报、决策器用等，为客户提供智能、专科、有温度的督察人式全天候行状。

　　而成就型富庶客户则更见原选品择时、跑赢对标，为此祥瑞证券提供“祥瑞30投顾”“祥瑞30公募”照料决策，通过PIA私东说念主投顾、基金投顾行状、众人投顾、3+1成就决策等，量身定制全账户成就照料决策。

　　关于超高净值/企业家客户，他们需求点经常在于钞票升值要行稳致远，祥瑞证券则推出“祥瑞30私募”“企业详细行状”照料决策，提供涵盖企业投融资有计划、公司价值照料、流动性照料、家眷钞票传承的一站式、全周期金融督察人行状。

　　此外，基于客户细察，祥瑞证券构建了数据驱动的“3K行状体系”，重塑需求驱动的功课形势，通过提高投顾戎行素养，保险行状骨子与客户利益一致。

　　据悉，自2023年底祥瑞证券推出祥瑞30钞票照料行状体系，末端现在已奉陪近百万名投资者走过一年，经由中祥瑞证券把柄投资者响应对行状体系进行全面升级，以投资者资产照料和投资体验为中枢，聚焦投资者证券投资、奉求定制类搭理成就需求，从投资者视角起程现金万博manbext网页版登录app平台，提供各异化的钞票管融会决决策。同期，该行状体系面向企业家推出企业详细照料决策，一站式照料企业投融资、市值照料、股权结构优化、流动资金照料等发展需求，助力企业行稳致远。